नई दिल्ली [India] 17 जून (एएनआई): भारत की गैर-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनियां (एनबीएफसी) बैंक उधारों के पारंपरिक तरीके से दूर जा रही हैं और तेजी से सार्वजनिक जमाओं और घरेलू बॉन्ड बाजारों में बदल रही हैं, जो कि पर्याप्त पूंजी जुटाने के लिए हैं, जो कि हाल ही में एक रिपोर्ट के अनुसार।
NBFCs बैंकों के समान वित्तीय सेवाएं प्रदान करते हैं, लेकिन वे वाणिज्यिक अनुसूची बैंक नहीं हैं। वे भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) द्वारा विनियमित ऋण, निवेश और अन्य वित्तीय उत्पादों की पेशकश करते हैं, लेकिन वे बैंकों की तरह पारंपरिक जमा को स्वीकार नहीं करते हैं।
एनबीएफसीएस ने वित्तीय वर्ष 2025 में एक मजबूत वर्ष देखा और उधार गतिविधि में पारंपरिक बैंकों की तुलना में तेजी से बढ़े। एनबीएफसी ने बैंकिंग क्षेत्र में देखी गई 12 प्रतिशत की वृद्धि से 20 प्रतिशत की क्रेडिट वृद्धि दर्ज की।
रिपोर्ट में कहा गया है कि इस वृद्धि का एक बड़ा हिस्सा सोने के ऋण की बढ़ती मांग से आया, एनबीएफसी द्वारा दिए गए कुल ऋणों को आगे बढ़ाया ₹24.5 ट्रिलियन।
NBFC क्षेत्र का समग्र आकार भी काफी बढ़ गया, जिसमें कुल संपत्ति 20 प्रतिशत वर्ष-दर-वर्ष (YOY) तक बढ़ गई ₹28.2 ट्रिलियन। उधार 22 प्रतिशत yoy तक बढ़ गए ₹19.9 ट्रिलियन, यह दिखाते हुए कि एनबीएफसी अपनी वृद्धि का समर्थन करने के लिए सक्रिय रूप से धन जुटा रहे थे।
रिपोर्ट में आगे कहा गया है कि पूरे क्षेत्र में लाभप्रदता को मिलाया गया था, जिसमें बड़े सूचीबद्ध एनबीएफसी के साथ मुनाफे में 8 प्रतिशत की वृद्धि देखी गई थी, लेकिन माइक्रोफाइनेंस इंस्टीट्यूशंस (एमएफआई) सेगमेंट ने उच्च स्तर के तनाव और बढ़ते प्रावधान के कारण मुनाफे में 95 प्रतिशत की गिरावट देखी।
रिपोर्ट में कहा गया है कि FY25 में NBFCs थोड़ा अधिक कुशल हो गया, उनकी लागत-से-आय अनुपात FY24 में 36.7 प्रतिशत से थोड़ा सुधार हुआ, 36.2 प्रतिशत।
एनबीएफसी की संपत्ति की गुणवत्ता में भी थोड़ा सुधार हुआ, जिसमें सकल गैर-निष्पादित संपत्ति (एनपीए) 10 आधार अंकों में सुधार हुआ। हालांकि, एमएफआई सेगमेंट ने चल रहे तनाव के कारण ऋण चूक में वृद्धि की सूचना दी।
हाल के वर्षों में, एनबीएफसी माइक्रो, छोटे और मध्यम उद्यमों (एमएसएमई) के लिए महत्वपूर्ण ऋणदाता बन गए हैं। वित्त वर्ष 2021 से 2024 तक, NBFCS ने इस सेगमेंट के लिए क्रेडिट में 32 प्रतिशत चक्रवृद्धि वार्षिक विकास दर (CAGR) दर्ज की। यह निजी बैंकों (20.9 प्रतिशत) और सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों (10.4 प्रतिशत) में देखी गई वृद्धि से बहुत अधिक है।
जैसा कि रिपोर्ट में हाइलाइट किया गया है, NBFCS भी संपत्ति (LAP) बाजार के खिलाफ माइक्रो लोन पर हावी है, विशेष रूप से नीचे दिए गए ऋणों के लिए ₹1 मिलियन, जहां वे निजी बैंकों से बहुत आगे 45 प्रतिशत बाजार हिस्सेदारी रखते हैं, जो सिर्फ 25 प्रतिशत से अधिक है। (एआई)
